Der Bankenbrief – Kompakt, informativ und ohne eigenen Rechercheaufwand.

Bankenbrief
Wichtiges vom 23. November 2016

Das Thema

EU-Kommission will Banken krisenfester machen

Die EU-Kommission hat heute ein umfangreiches Reformpaket für den Bankensektor vorgeschlagen. Zu den Eckpunkten zählt die verbindliche Verschuldungsquote (Leverage Ratio) von 3 Prozent. Damit soll verhindert werden, dass Finanzinstitute übermäßig Kredite vergeben, wenn sie nicht über ausreichend Eigenkapital verfügen. Weitere Kernelemente sind eine verbindliche strukturelle Liquiditätsquote, um weniger abhängig von kurzfristigen Refinanzierungen am Interbankenmarkt zu sein und langfristige Finanzierungsrisiken zu senken. "Das Ziel ist es, Risiken im Bankenbereich zu reduzieren", sagte der zuständige EU-Kommissar Valdis Dombrovskis. Mit dem Paket will die Kommission auch die Kapazitäten der Banken zur Kreditvergabe an kleine- und mittlere Unternehmen (KMU) stärken. Die Abzugsfähigkeit von KMU-Krediten bei den Eigenkapitalanforderungen wird erweitert. Michael Kemmer, Hauptgeschäftsführer des Bankenverbandes (BdB), begrüßte, dass die Kommission die Kapitalunterlegung von Krediten an kleine und mittelständische Unternehmen herabsetzt. Auch bei der Ausgestaltung der langfristigen Liquiditätskennzahl (NSFR) greife die Kommission in Teilen die Bedenken der Wirtschaft auf, die bei einer 1:1-Umsetzung der Baseler Regelungen eine deutliche Verteuerung von Absicherungsgeschäften (Derivaten) erwartet. "Gerade für den Mittelstand ist es wichtig, dass Banken auch weiterhin in der Lage sind, ihn ausreichend mit Finanzdienstleistungen zu versorgen. Nur so können wir Wirtschaftswachstum fördern und Arbeitsplätze sichern", betonte Kemmer. Die Entlastung kleinerer Institute geht aus Sicht des Verbandes jedoch nicht weit genug.
reuters.com     
boerse.de     
salzburg.com     

Die Meldungen

Deutsche Bank erwartet Euro-Kurs unter Parität zum Dollar 

Die Deutsche Bank rechnet in ihrem Kapitalmarktausblick mit einer Abschwächung des Euro-Kurses unter Parität zum US-Dollar im kommenden Jahr. "Die zunehmende Zinsdifferenz zwischen Europa und Amerika wird im Jahresverlauf zu Kapitalflüssen Richtung USA führen", sagte Ulrich Stephan, Chef-Anlagestratege für Privat- und Firmenkunden. Bis Ende 2017 könne der Euro bis auf 0,95 Dollar sinken. Nach der Wahl Donald Trumps zum nächsten US-Präsidenten war der Euro zeitweilig unter 1,06 Dollar gefallen. "Bislang positioniert sich Trump klar gegen die Politik der amtierenden Fed-Chefin Janet Yellen. Dennoch rechnen wir für 2017 mit moderaten Zinsschritten der Fed", erklärte Stephan. Gleichzeitig dürfte die Geldpolitik anderer wichtiger Notenbanken expansiv bleiben. 
finanzen.net     

Auslandsbanken stellen sich auf harten Brexit ein

Die Auslandsbanken in Deutschland bereiten sich auf einen harten Brexit vor. Die Institute rechneten in zwei bis drei Jahren mit einem EU-Austritt Großbritanniens, der keinen Zugang mehr zum Binnenmarkt erlauben werde, sagte der Vorstandsvorsitzende des Verbandes der Auslandsbanken in Deutschland, Stefan Winter. Damit dürfte auch das Passporting wegfallen, das derzeit Banken von der britischen Insel aus den Vertrieb von Finanzprodukten in der EU erlaubt. Winter rechne in den kommenden Wochen mit ersten Entscheidungen, wie sich die Institute aufstellen werden. 
boerse.de     

Monte dei Paschi : Milliarde aus Schuldentausch

Die italienische Bank Monte dei Paschi rechnet im ersten Halbjahr 2017 mit den Ergebnissen der Prüfung ihrer Kreditbücher durch die Bankaufseher bei der Europäischen Zentralbank (EZB). Das Institut, das mit ausfallgefährdeten Krediten erheblich belastet ist, benötigt eine Stärkung seiner Kapitaldecke. Das Geldhaus teilte heute mit, es rechne damit, rund 1,043 Milliarden Euro über einen Schuldentausch einzunehmen. Um die Auflagen der Regulatoren zu erfüllen, plant das Geldhaus in den kommenden Wochen eine milliardenschwere Kapitalerhöhung.
cash.ch     

Berlin bei FinTech-Start-ups vorn

Im wachsenden Markt für junge Finanzfirmen hat Berlin alle anderen Großstädte in Deutschland abgehängt. Von bundesweit 544 erfassten FinTech-Start-ups zählte die Hauptstadt Ende September alleine 179, wie aus einer Studie der comdirect bank hervorgeht. Berlin verfügt über mehr Finanz-Start-ups als die nächsten drei Konkurrenten zusammen: München (62), Frankfurt (58), Hamburg (53). "Berlin ist in einer anderen Liga", sagte Vorstandschef Arno Walter.

DK: Insolvenzrecht nicht europaweit über einen Kamm scheren 

Icon Top News Die in der Deutschen Kreditwirtschaft (DK) zusammengeschlossenen Spitzenverbände der Banken und Sparkassen unterstützen das Ziel, Restrukturierung und Sanierung von Unternehmen in wirtschaftlichen Schwierigkeiten zu erleichtern und zu fördern. Sie sehen allerdings eine EU-weite Harmonisierung vorinsolvenzlicher Restrukturierungsverfahren für Unternehmen in der jetzt von der Europäischen Kommission vorgeschlagenen Form kritisch. Mit Blick auf den Richtlinienvorschlag der Europäischen Kommission zur Reform des Unternehmensinsolvenzrechts betonte die DK, dass es in vielen Staaten Europas, insbesondere auch in Deutschland mit dem Schutzschirmverfahren (ESUG), bereits flexible und praxisnahe Verfahrensregeln für Unternehmenssanierungen gebe.
die-dk.de     

Die Köpfe

Schäuble kritisiert Ex-Deutsche-Bank-Chef Ackermann

Bundesfinanzminister Wolfgang Schäuble hat den früheren Chef der Deutschen Bank, Josef Ackermann, kritisiert. Die Erklärung, er könne mit Rücksicht auf andere Manager nicht auf die Auszahlung der auf Eis gelegten Boni verzichten, sei eher etwas für die Fastnacht oder den Karneval, sagte Schäuble. "Leider ist das kein Witz, sondern es ist zum ... " Ackermann erwiderte: "Herr Schäuble findet es offenbar gut, Kollegen oder ehemalige Kollegen öffentlich bloßzustellen. Ich habe ein anderes Verständnis von Anstand." Jüngst hatte er erklärt, er könne zwar grundsätzlich von Ansprüchen absehen, wolle dies aber mit Rücksicht auf andere frühere Manager des Instituts nicht tun. 
spiegel.de     

Merkel für mehr Offenheit statt Abschottung  

Bundeskanzlerin Angela Merkel hat sich gegen eine Abschottung Deutschlands angesichts internationaler Krisen und Unsicherheiten ausgesprochen. Die Antwort müsse sein, zusammen mit anderen auf eine Gestaltung der Globalisierung zu setzen, sagte sie heute im Bundestag. Dazu solle auch die deutsche Präsidentschaft der großen Industrie- und Schwellenländer (G20) 2017 beitragen. Deutschland übernimmt zum 1. Dezember den G20-Vorsitz.
faz.net     

GDV-Präsident Erdland warnt vor Risiken der Niedrigzinspolitik

Der heute in seinem Amt bestätigte Präsident des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV), Alexander Erdland, hat vor den Folgen der Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank (EZB) gewarnt. Er halte die Zinsentwicklung in Verbindung mit nachlassender Finanzdisziplin in vielen Ländern für eines der großen, unterschätzten Risiken, sagte er in Berlin. "Hierdurch gefährden wir die Finanzstabilität und die Struktur unserer Altersvorsorgesysteme."
bild.de     

Die Tweets des Tages
Michael #Kemmer zu #EU-#Bankaufsichtsregeln #CRR #CRD #StrongBanks. Richtige Richtung, aber - mehr: https://bankenverband.de/newsroom/presse-infos/bankenverband-sieht-uberarbeitung-der-bankaufsichtsregeln-als-schritt-die-richtige-richtung/ … @EUinDE /alt
twitter.com     

Deutsche #Kreditwirtschaft zu #EU-Plänen zum #Unternehmensinsolvenzrecht #Unternehmenssanierungen https://die-dk.de/themen/pressemitteilungen/dk-unternehmensinsolvenzrecht-nicht-europaweit-uber-einen-kamm-scheren/ … /alt
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Und hier der Vortrag von Markus #BeckerMelching bei Banken challenge 2020. @BANKINGCLUB http://www.slideshare.net/Bankenverband/banken-challenge-2020 … #Disruption #Banking #FinTech /alt
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Am Vortag meistgeklickt

Weihnachts-Quiz: Was ist am Arbeitsplatz erlaubt?

Um vorweihnachtliche Stimmung im Büro zu verbreiten, stellen manche an ihrem Arbeitsplatz einen Adventskranz auf. Ihr Arbeitgeber verbietet Ihnen jedoch, die Kerzen anzuzünden. Müssen Sie diese Weisung akzeptieren? Und was passiert, wenn Sie krankgeschrieben sind und der Chef Sie auf dem Weihnachtsmarkt antrifft? Darf er Ihnen mit Kündigung drohen? Die Antworten auf diese und weitere knifflige Fragen finden Sie im Arbeitsrecht-Quiz zur Weihnachtszeit:
spiegel.de     

Was morgen wichtig wird
Der Bundestags-Untersuchungsausschuss befragt weitere Zeugen zu Cum-Ex-Geschäften, unter anderen den Finanzinvestor Carsten Maschmeyer. Die Europäische Zentralbank (EZB) veröffentlicht ihren halbjährlichen Finanzstabilitätsbericht. Das Ifo Institut präsentiert den Geschäftsklima-Index für November. Das Statistische Bundesamt nennt Details zur Entwicklung des Bruttoinlandsprodukts (BIP) im dritten Quartal. Die Privatbank Julius Bär gibt einen Ausblick auf die globalen Finanzmärkte im ersten Halbjahr 2017. Die Nord/LB stellt ihre Zahlen des dritten Quartals vor.
Der Nachschlag

Abschalten auch ohne Medikamente

Schlecht zu schlafen, ist für viele ein Problem. Jeder dritte Manager nimmt Schlafmittel, um überhaupt zur Ruhe zu kommen. Noch mehr verwenden pflanzliche Beruhigungsmittel, wie eine Umfrage der Max-Grundig-Klinik in Bühl unter 1.000 Führungskräften ergab. Abschalten kann man aber auch ohne Medikamente. So setzen 28 Prozent der Befragten auf Meditation, Selbsthypnose oder autogenes Training. "Gerade meditative Methoden sind derzeit in Mode", erklärt der leitende Arzt Henning Hager. Arbeitspsychologe Tim Hagemann rät, sich ein bis zwei Stunden vor dem Schlafengehen richtig zu verhalten, dann gehe es auch ohne Schlafmittel. Tipps, was das bedeutet, lesen Sie hier:
impulse.de