Der Bankenbrief – Kompakt, informativ und ohne eigenen Rechercheaufwand.

Bankenbrief
Wichtiges vom 23. Februar 2017

Das Thema

Bundesbank mit weniger Gewinn und erhöhter Vorsorge

Der Gewinn der Bundesbank ist im vergangenen Jahr von 3,2 Milliarden Euro 2015 auf 963 Millionen Euro gesunken. "Vor allem die Entscheidungen, in großem Stil Anleihen zu kaufen und die Einlagen der Banken beim Eurosystem mit einem negativen Zinssatz zu belegen, spiegeln sich in diesem Jahr in unserer Bilanz", erklärte Präsident Jens Weidmann heute in Frankfurt. Der Jahresüberschuss sei gefallen, weil die Bundesbank ihre Risikovorsorge für mögliche Folgen der gemeinschaftlichen Geldpolitik im Euroraum deutlich aufgestockt habe: Die Wagnisrückstellungen stiegen um 1,8 Milliarden auf 15,4 Milliarden Euro. Als Grund nannte Weidmann vor allem Zinsänderungsrisiken in Zusammenhang mit dem milliardenschweren Anleihekaufprogramm der Europäischen Zentralbank (EZB). Es sei bekannt, dass er insbesondere die Staatsanleihenkäufe kritisch sehe – die Vorsorge zu erhöhen sei aber "keine politische Entscheidung, sondern eine technische", betonte Weidmann. Wenn die Zinsen wieder steigen, sinken die Kurse der gekauften Anleihen. Selbst bei kleinen Zinsschritten könnte dies hohe Wertverluste auf den Anleihenbestand bedeuten. Nach Ansicht des Bundesbank-Chefs sollte die EZB bald die Weichen für einen Ausstieg aus ihrer ultralockeren Geldpolitik stellen. Von dem Bundesbank-Gewinn werden diesmal 399 Millionen Euro an den Bund überwiesen, weil ein Großteil des Ergebnisses in eine weitere Rücklagendotierung für Pensionsrückstellungen fließt. Bundesfinanzminister Wolfgang Schäuble hatte für den Haushalt 2017 eigentlich mit 2,5 Milliarden Euro aus Frankfurt gerechnet.
spiegel.de     
welt.de     
tagesschau.de     
faz.net     
bundesbank.de (Geschäftsbericht)     

Die Meldungen

UniCredit vor erfolgreichem Abschluss der Kapitalerhöhung

Die italienische Großbank UniCredit steht Insidern zufolge kurz vor dem erfolgreichem Abschluss ihrer Kapitalerhöhung. Die 13 Milliarden Euro schwere Emission neuer Aktien sei voraussichtlich voll gezeichnet worden, hieß es. Die Kapitalaufstockung soll bis zum 10. März abgeschlossen sein. Die HypoVereinsbank-Mutter will damit nach einem Verlust von 11,8 Milliarden Euro 2016 den Abbau ausfallgefährdeter Kredite voranbringen und sich für die Zukunft stärken.
diepresse.com     

Aareal Bank stellt sich auf ein Rückgang beim Neugeschäft ein

Die Aareal Bank stellt sich für 2017 wegen der niedrigen Zinsen auf einen sinkenden Gewinn ein. Beim Neugeschäft rechnet der Immobilienfinanzierer mit einem Rückgang von 9,2 Milliarden Euro im vergangenen Jahr auf 7 bis 8 Milliarden Euro. Ein rückläufiger Zinsüberschuss dürfte einen Rückgang des Betriebsergebnisses auf 260 bis 300 Millionen Euro zur Folge haben, teilte das Unternehmen heute mit. Im vergangenen Jahr war dieser Wert um mehr als ein Fünftel auf 366 Millionen Euro gesunken. 

Barclays hat Umbau fast abgeschlossen

Nach Verlusten in den Vorjahren hat die britische Barclays Bank 2016 einen Gewinn verbucht. Der Überschuss lag bei 1,6 Milliarden Pfund (1,9 Milliarden Euro), wie das Geldhaus heute mitteilte. Im Vorjahr war ein Minus von 394 Millionen Pfund entstanden. Das bereinigte Vorsteuerergebnis summierte sich 2016 auf 3,2 Milliarden Pfund. "Für die Aussichten 2017 und darüber hinaus bin ich zuversichtlicher als jemals zuvor", sagte Konzernchef James Staley. Der Umbau sei fast abgeschlossen.
finanzen.net     

BaFin zeigt vermutete Kursmanipulation bei Wirecard an 

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat Anzeige wegen mutmaßlicher Kursmanipulation von Aktien des Zahlungsabwicklers Wirecard erstattet. Nachdem die im Frühjahr 2016 begonnene Untersuchung abgeschlossen sei, habe die Behörde Anzeige bei der Staatsanwaltschaft München eingereicht, hieß es von der BaFin. Die Wirecard-Aktie war damals um ein Viertel gefallen, nachdem im Internet Betrugs- und Geldwäschevorwürfe gegen das Unternehmen erhoben worden waren. Wirecard hat die Beschuldigungen wiederholt zurückgewiesen.

Postbank zieht positives Fazit aus Entgelterhöhung 

Die Postbank hat drei Monate nach der Einführung von Kontoführungsgebühren den Schluss gezogen, dass daraus im Jahr 2017 für das Geldhaus auf jeden Fall ein Ertragsplus resultieren werde. "Es gab weniger Kündigungen als erwartet", sagte Vorstand Susanne Klöß-Braekler in einem Interview. Nach ihren Angaben wurden etwa 230.000 der mehr als 5 Millionen Girokonten des Geldhauses aufgelöst. Zugleich habe man 130.000 und damit mehr neue Kunden gewinnen können als zu normalen Zeiten, ohne dass die Bank Wechselprämien angeboten oder Marketing für das neue Kontomodell gemacht habe.
de.reuters.com     

Lloyds strebt Banklizenz für künftige Tochter in Berlin an

Die britische Lloyds Banking Group will mit Blick auf den Brexit Berlin den Vorzug gegenüber Frankfurt geben und ihre Niederlassung in der deutschen Hauptstadt in eine Tochtergesellschaft umwandeln. Möglicherweise werde man dafür schon Mitte 2017 eine Banklizenz in Deutschland beantragen, sagte Finanzchef George Culmer in einem Interview. In Berlin beschäftigt die Lloyds Bank derzeit rund 300 Mitarbeiter.
wiwo.de     

GfK: Konsumlaune trübt sich leicht ein

Die Politik des neuen US-Präsidenten Donald Trump und die steigende Inflation haben die Verbraucherstimmung in Deutschland etwas gedämpft. Der Konsumklima-Index geht im März nach drei Anstiegen in Folge voraussichtlich leicht zurück, und zwar um 0,2 auf 10,0 Punkte, wie die Markforschungsgesellschaft GfK heute mitteilte.
de.reuters.com     

PSD2: DK begrüßt EBA-Regeln zum sicheren Kontozugang

Icon Top News Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat heute konkretisierende Vorschriften, sogenannte technische Regulierungsstandards (RTS), veröffentlicht. Diese bilden eine wesentliche Grundlage für die Umsetzung der zweiten EU-Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) in Europa.Die Deutsche Kreditwirtschaft (DK) begrüßt, dass Drittdienstleister, zum Beispiel Zahlungsauslöse- oder Kontoinformationsdienste, nur über eine dezidierte technische Schnittstelle des kontoführenden Instituts Zugang zum Konto des Bankkunden erhalten dürfen. Damit bleiben die hohen Sicherheitsstandards des Zahlungsverkehrs für Kunden wie Banken erhalten. Zudem werden faire Wettbewerbsbedingungen für alle Marktteilnehmer geschaffen. Die DK begrüßt auch den Beschluss der EBA, dass kontoführende Kreditinstitute die Option erhalten sollen, bei Kartenzahlungen oder bei Überweisungen bis zu 30 Euro auf eine gesonderte Transaktionsfreigabe durch den Kunden (zum Beispiel per TAN oder PIN) zu verzichten.

Die Köpfe

US-Notenbanker Powell: Zinserhöhung im März ist Option

Das Direktoriumsmitglied der US-Notenbank Fed, Jerome Powell, hat angedeutet, dass die Märkte absehbar mit einer Zinserhöhung rechnen müssen. Ein Schritt nach oben im März sei eine Option, die auf dem Tisch liege, sagte er vor Journalisten. In den nun vorliegenden Protokollen der jüngsten Fed-Sitzung hieß es, dass eine geldpolitische Straffung nach Ansicht vieler Währungshüter "recht bald angebracht" sein könne.
de.reuters.com     

EZB-Chefökonom Praet warnt vor "politischen Unfällen" in der EU 

Mit Blick auf die Wahlen in den Niederlanden, Frankreich und Deutschland in diesem Jahr hat sich der Chefökonom der Europäischen Zentralbank (EZB), Peter Praet, über die wachsende politische Unsicherheit besorgt geäußert. Forderungen, die lockere Geldpolitik zu beenden, hält er deshalb nicht für angebracht. Es könne zu "politischen Unfällen" kommen: "Daher müssen wir gut vorbereitet und wachsam sein."

Schäuble: Bankenregulierung vorantreiben

Bundesfinanzminister Wolfgang Schäuble hat dafür plädiert, die Bankenregulierung fortzusetzen statt sie zu lockern, wie es die neue US-Regierung plant. Es wäre ein Fehler, diese Reformen wieder zurückzudrehen, sagte er nach einem Treffen mit seinen Kollegen aus Frankreich und Polen in Paris. Vielmehr müsste die Regulierung vorangetrieben und weitere Lehren aus der globalen Finanzkrise gezogen werden.

DSW-Präsident Hocker für Obergrenze von Managergehältern

Der Präsident der Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz (DSW), Ulrich Hocker, hat in der Debatte um die Höhe der Managergehälter für eine absolute Obergrenze von jährlich 10 Millionen Euro plädiert. Grundsätzlich müssten die Bezüge in einem gesunden Verhältnis zu den Durchschnittslöhnen im Unternehmen stehen, sagte er in einem Interview. Das könne je nach Branche mal das 20-, mal das 50-fache sein. "Ansonsten ist der soziale Friede in Deutschland gestört."
wiwo.de     

Die Tweets des Tages
EBF position paper on proposal for EU Directive on preventive restructuring frameworks and 2nd chance ➡️ http://bit.ly/2mlKIoI #EMIR #BRRD
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#PSD2 europ. Standards für (digitales) Bezahlen, einheitliche Spielregeln zu begrüßen #Digitalisierung Dt. #Kreditwirtschaft @EBA_News /alt
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Unterschrieben! #Petition @bdvb_ev #SchulfachWirtschaft deutschlandweit #ökonomischeBildung #Finanzbildung https://www.openpetition.de/petition/online/schulfach-wirtschaft-in-allen-bundeslaendern … /alt
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Am Vortag meistgeklickt

Wie, wann, warum – die kleine Auszeit zwischendurch

Um bei der Arbeit fit im Kopf zu bleiben, sind Auszeiten während des Tages wichtig. Aber wie viele Pausen pro Arbeitstag sind sinnvoll und wie lange sollten sie dauern, jeweils fünf, zehn oder 30 Minuten? Und wie nutze ich die Pausen sinnvoll? Mit Entspannungsübungen, Denksportaufgaben, Puzzles oder doch einem gesunden Snack? Was je nach Pausenlänge sinnvoll ist, lesen Sie hier:

Was morgen wichtig wird
Der neue EU-Parlamentspräsident Antonio Tajani trifft zu Gesprächen mit Bundeskanzlerin Angela Merkel und Bundespräsident Joachim Gauck in Berlin ein. Die britischen Großbanken Royal Bank of Scotland (RBS) und Standard Chartered legen ihre Jahreszahlen vor.

Der Nachschlag

Wie man im Job locker bleibt 

Ist Ihr Chef wieder mal nicht zu ertragen und die Kollegen schlecht gelaunt? Dann gibt es verschiedene Tricks von Experten, wie man locker und erfolgreich durchs Berufsleben kommt. An vorderster Stelle steht: Gleich, wie schwierig die Aufgabe und wie groß der Widerstand – die Welt dreht sich weiter. Bei aller Ernsthaftigkeit sollten Sie sich selbst nicht zu wichtig nehmen. Es helfe auch, sich den Happiness-Kick aus frühen Kindertagen zurückzuholen, beispielsweise das Matchboxauto auf den Schreibtisch stellen. Weitere Tipps, wie Sie spaßbefreite Tage besser überstehen, lesen Sie hier:
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